Существует 5 методов безопасного приобретения биткоинов и других криптовалют. Далеко не каждая покупка такого рода обходится без риска. Есть много способов купить биткоины, каждый из них сопряжён с разными рисками и обладает своими преимуществами. Проблемы безопасности сделки должны быть решены ещё на этапе получения биткоинов.
Мы рассмотрим несколько методов покупки криптомонет, которые можно назвать более или менее защищёнными:
Помните: нет надёжных методов в делах с криптовалютами. А полиции и суды испытывают затруднения с разбором отдельных случаев кражи или потери виртуальных денег. Это облегчает мошенникам деятельность по отъёму Ваших биткоинов. Но это не должно стать препятствием для их обретения. Просто важно принимать дополнительные меры предосторожности, покупая и обменивая монеты. А для этого надо понять, какие угрозы и опасности существуют в индустрии цифровых денег.
При непосредственной торговле биткоинами с другими физическими лицами важно подумать о безопасности. Особенно если речь идёт о крупных суммах денег. Важно понимать, где происходит встреча, на которой осуществляется транзакция. Лучше всего, если она проводится днём в достаточно оживлённом, но малолюдном месте. Это может быть кафе, библиотека или музей. В некоторых странах люди встречаются для такого обмена в комнатах ожидания в полицейских участках. Популярность таких мест объясняется просто: там вероятность ограбления минимальна.
К сожалению, при передаче биткоинов на таких личных встречах есть риск оказаться ограбленным. Как только какие-то люди узнают, что у Вас имеется доступ к счетам с BTC на телефоне или ноутбуке, они могут угрожать насилием, если Вы не передадите им монеты. Такие случаи известны. Мошенники и аферисты, как правило, не соглашаются встретиться в полицейском участке. А если человека это не смущает, то Вы спокойно проведёте транзакцию, дождётесь её подтверждения и завершения.
Другие подходящие места для встречи – вестибюли почтовых отделений, банков, правительственных зданий. В общем, гораздо меньше шансов стать жертвой кражи или вымогательства в хорошо освещённом здании с охраной, с понятной системой расположения входов и выходов.
Перед встречей нужно будет установить и настроить криптокошелёк. Не нужно ничего подобного делать на месте. Покупая биткоины, подождите хотя бы одного подтверждения. А для больших сумм лучше дождаться от 2 до 6 подтверждений.
При продаже биткоинов возникнет вопрос с фиатными деньгами: являются ли купюры настоящими. Лучше иметь возможность проверить их подлинность, что можно сделать, например, в банке. При торговле виртуальными монетами за наличность не помешает возможность сразу проверить и положить купюры на банковский счёт.
Контролируйте место встречи во время ухода с него. Нежелательно, чтобы за Вами кто-то шёл, так тоже можно стать жертвой ограбления.
Банкоматы – безопасный и удобный вариант покупки биткоинов. Тарифы за обмен лучше узнать заранее. Меры предосторожности при работе с такими агрегатами должны быть аналогичными тем, которые используются для обмена национальных валют. Старайтесь не допускать ситуаций, когда рядом стоят люди и наблюдают за Вашими действиями.
Биржи криптовалют обычно берут с биткоин-транзакций наименьшие комиссии. Нередко это всего 0,3% от суммы. Но зато требуют верифицировать личность, что может отнять время.
Заводя аккаунт на бирже, убедитесь в том, что она имеет хорошую репутацию, функционирует стабильно, давно работает на рынке. Изучите отзывы о бирже в тематических сообществах, попросите рекомендации у друзей. Даже мелкие недоработки на сайте могут стать красным флагом – они намекают на некомпетентность команды, на невозможность доверять ей безопасность сделок. Не оставляйте монеты на балансе на таких сайтах. Выводите их в свои криптокошельки, которые контролируете только вы.
Есть разные определения децентрализованных платформ для обмена виртуальных денег. Здесь имеется в виду обменная платформа, сайт, который не имеет собственного банковского счёта, он просто поддерживает некую книгу заказов.
Примерами могут послужить LocalBitcoins, EtherDelta, Idex, Hodl Hodl. Люди там могут публиковать свои запросы, общаться через сайт. Биржа Bisq (раньше она называлась Bitsquare) совсем не имеет никакого корпоративного контроля, то есть там никто не может снять и увести Ваши средства со счёта.
Такие децентрализованные биржи обычно предлагают сервис депонирования, который удерживает биткоины на некоторое время. Важно пользоваться этими функциями, чтобы не становиться жертвой жуликов и аферистов.
Платежи в фиатной валюте обычно обрабатываются двумя сторонами сделки напрямую. Необходимо изучить предлагаемые способы оплаты, чтобы проконтролировать риск быть обманутым. К примеру, некоторые банковские переводы или платежи через интернет-системы вроде Paypal обратимы. А это означает, что покупатель может запросить возврат платежа чуть позже. И Вы окажетесь без денег. Никогда не освобождайте средства с условного депонирования, пока не убедитесь в том, что точно получили оплату.
Один из самых безопасных методов разжиться монетами BTC – принимать их в качестве платежа за товары и услуги. Тут важно соблюдать все те же принципы, которые применимы для покупки биткоинов на криптобирже или на децентрализованной площадке.